Pourquoi Noelse me demande des justificatifs d'origine ou de destination des fonds ?
En tant qu'établissement de paiement agréé par l'ACPR (institution liée à la Banque de France), Noelse est soumis à des obligations légales strictes en matière de conformité et de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Pour respecter ces exigences, nous devons parfois demander des justificatifs d'origine des fonds afin de vérifier la légitimité des transactions effectuées sur votre compte.
Ces justificatifs peuvent être requis dans les cas suivants (liste non exhaustive) :
Réception d'une somme inhabituelle ou élevée sur votre compte.
Récurrence de paiements provenant ou envoyés à un même débiteur/créditeur.
Virement destiné à une tierce personne autre que le titulaire du compte.
Transactions provenant d'un débiteur non identifiable.
Ces demandes ont pour objectif de garantir la transparence des mouvements financiers et de prévenir toute activité frauduleuse. Elles sont conformes aux règles de sécurité imposées par les autorités de régulation bancaire.
Ces justificatifs peuvent être requis dans les cas suivants (liste non exhaustive) :
Réception d'une somme inhabituelle ou élevée sur votre compte.
Récurrence de paiements provenant ou envoyés à un même débiteur/créditeur.
Virement destiné à une tierce personne autre que le titulaire du compte.
Transactions provenant d'un débiteur non identifiable.
Ces demandes ont pour objectif de garantir la transparence des mouvements financiers et de prévenir toute activité frauduleuse. Elles sont conformes aux règles de sécurité imposées par les autorités de régulation bancaire.
Mis à jour le : 18/09/2024
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